币圈界报道：

印度执法机构展开加密货币跨境洗钱调查，重点锁定两平台

印度执法局（Enforcement Directorate, ED）近期对Mudrex及去中心化协议Instadapp相关运营实体实施突击搜查，行动聚焦于一起金额逾50亿卢比（约5.25亿美元）的跨境加密资产转移案件，引发市场对印度加密监管趋严的广泛关注。

核心指控：非法汇款与境外加密资产持有

调查指向Mudrex及其关联项目Saber.money存在未经授权的资金外流行为，并在海外持有超过46亿卢比价值的加密资产。与此同时，基于以太坊的金融协议Instadapp被单独列为涉嫌违反外汇管理法规的对象，初步估算涉案金额达4000万美元。

执法部门指出，交易链条呈现典型特征：通过稳定币兑换、利用离岸注册公司以及在海外交易所开设账户进行操作。搜查行动于10月27日启动，官方于次日公布初步调查进展。

执法依据与多点搜查部署

根据《1999年外汇管理法》（FEMA）第37条，班加罗尔分区办公室主导了此次行动。搜查目标涵盖班加罗尔三处地点及中央邦一处，同步发布的公告中确认涉案总额突破50亿卢比，并分别披露了针对Mudrex/Saber.money与Instadapp业务活动的初步评估数值。

尽管未宣布任何逮捕或处罚决定，亦未设定客户提款时限，但已明确提及Binance与Bybit作为主要交易与持仓平台。然而，文件中未对这两家交易所施加任何形式的制裁措施。

规避监管路径：稳定币通道与海外架构伪装

针对运营Mudrex和Saber.money的RPFAS Technologies Private Limited公司，调查源于多起关于大规模外汇违规的举报。执法局指控该公司虽无印度储备银行授权，却仍宣传提供即时国际转账服务，实际通过USDT、USDC等稳定币实现跨境资金流转。

客户资金存入企业账户后，即被用于购买虚拟资产，并在印度交易所变现，再支付给接收方。相关截图显示，Saber.money曾宣称其具备亚洲范围内的快速支付基础设施，支持秒级转账，对比传统银行需30小时完成的流程。

调查显示，名义上注册于加拿大、立陶宛及美国的实体实则由印度团队控制，交易中大量依赖场外交易（OTC）及Binance、Bybit等境外平台。初步估算，未经批准的跨境转账与海外非法持有的加密资产总额已超460亿卢比。

尽管Mudrex官网展示其已在印度金融情报单元（FIU-IND）注册并拥有《预防洗钱法》编号，但未就10月29日的指控作出回应。

资金闭环设计：新加坡为跳板，印度为终点

对于与Fluid关联的去中心化协议Instadapp，调查覆盖班加罗尔两处及中央邦一处地点。虽然其名义运营主体为特拉华州注册公司，但执法局认定其核心团队长期在印度工作，联合创始人Sowmay Jain被指实际负责日常管理。

机构列出多个海外实体，包括特拉华州的Instadapp Labs Inc.、英属维尔京群岛的Interop Labs和Summerspeak、新加坡的Upsurge Labs与Bhindi Labs，以及迪拜的Pebble Labs Technology。这些实体均无真实办公场所或员工，被用作资金回流印度的中介工具。

调查称，协议收入与投资者注资以稳定币形式进入英属维尔京群岛的多签名钱包，该钱包由印度境内人员实际控制。随后，稳定币经由Independent Reserve Singapore与QCP Capital Singapore出售，所得法币转入新加坡关联公司账户。

进一步指控指出，后续向印度的汇款被伪装成“虚假软件开发费”或“咨询服务费”。新加坡发行的预付卡用于覆盖本地支出，而资金最终流向创始人在迪拜的银行账户。针对该部分行为，初步估算金额约为4000万美元，但未公开具体交易哈希、账户明细或计算依据。

监管风暴持续升级：从交易所到离岸平台

此前，印度金融情报单元（FIU-IND）已于6月要求至少三家主流交易所提交大额场外交易记录，涵盖1万美元以上交易及自2026年起的数据，包含受益所有人信息。

同年6月，执法局还搜查了班加罗尔六个地点，指控涉及超过25亿卢比的非法加密跨境转账，对象包括Transak Technology India与Carretx Technologies等五家支付企业。

至9月，监管机构向15家离岸平台发出通知，要求下架应用与网址，其中包括Weex、Blofin、WOO X与WhiteBIT，理由是涉嫌违反反洗钱规定，标志着印度对境外加密服务的干预力度显著增强。