币圈界报道：

土耳其反洗钱框架获国际认可，但整改任务仍艰巨

根据金融监管机构周三公布的信息，土耳其在金融行动特别工作组（FATF）的反洗钱标准评估中取得显著进展，多数项目达到合规要求。这一成果延续了该国自2024年6月脱离FATF“灰名单”以来的改革势头。然而，由于大量金融犯罪案件长期滞留于调查阶段而未进入司法程序，土耳其仅获得“加强后续跟进”的过渡性评级，尚未完全解除外部监督状态，须在三年内完成遗留问题的系统性解决。

评估覆盖40项建议，三十八项达合规标准

依据第五轮互评估报告及财政部联合声明，在FATF提出的40项核心建议中，土耳其在38项上被评定为“合规”或“大体合规”，其余两项则处于“部分合规”状态。在更具挑战性的规则有效性测试中，土耳其在11个评估维度中获得三项“实质性”和八项“中度”评价，显示其制度执行仍存在提升空间。

此次“加强后续跟进”并非列入黑名单的警示，而是意味着土耳其需定期向FATF提交改进进展报告，以证明其在弥补评估指出短板方面的实际成效。该类别与2019年前的评估结果一致，表明当前仍处于持续监督阶段。

财政部强调，本次评估确认土耳其在打击洗钱、恐怖主义融资及大规模杀伤性武器融资方面未出现结构性漏洞，因此不存在重新被列入“灰名单”的风险。

司法转化能力不足致积案逾七千起

FATF指出，尽管土耳其在金融情报共享与跨境合作方面有所进步，但在将调查成果转化为司法判决方面仍面临严峻挑战。报告明确提到，超过7000起案件因程序阻滞而未能进入起诉流程，严重削弱了反洗钱体系的有效性。

此外，报告揭示了土耳其现行法律中的一个根本性缺陷：执法机关通常只能对法人实体施加行政罚款，无法追究其刑事责任。这一制度设计被FATF认定为难以应对土耳其当前所面临的高风险环境，尤其在涉及复杂跨境资金流动时显得力不从心。

据《BirGün》报道，截至2025年底，土耳其法院已受理洗钱相关案件共计12,629起，牵涉17,969名被告，并有28,477项基础犯罪行为等待裁决，反映出司法系统承受的巨大压力。

三年内须完成多项关键改革任务

FATF向安卡拉提出一系列必须在三年期限内落实的核心举措，涵盖强化恐怖主义融资防控机制；加大对毒品走私、非法赌博等高风险上游犯罪关联洗钱行为的打击力度；提升定罪率；以及建立有效机制追踪并追缴境外转移的非法资产。

若未能如期达成目标，国家可能面临更严格的审查措施，包括派遣高级别代表团评估政府的政治承诺与执行力。

虚拟资产服务提供商（VASPs）也被纳入重点监管范围。尽管2025年11月实地访问期间，其监管框架仍在建设中，但监管机构已加强对金融机构与加密平台的风险排查，尤其关注高风险主体。评估发现，企业普遍认知自身合规责任，但在银行体系外，其在恐怖主义融资风险识别与可疑交易报告方面仍存在明显滞后。

未来改革路径依赖国家战略落地实效

土耳其计划通过2026至2030年的国家反洗钱、反恐融资及资产没收战略，以及2025至2029年的扩散融资防范计划来推进后续工作。能否将这些政策蓝图转化为更多实际起诉案例与资产追回成果，将成为FATF衡量其整改成效的关键指标。

当前审查背景受到外界长期质疑——土耳其被指易受非法资金流入影响。北欧监测站分析师今年初指出，总统埃尔多安提出的针对新居民提供长达二十年外国收入免税优惠的提案，若缺乏严格资金来源验证机制，或将为洗钱活动创造新的可乘之机。