币圈界报道：

ACAMS与Chainalysis深化合作，共筑加密金融安全防线

面对2025年预计达170亿美元的加密货币诈骗损失，国际反洗钱认证机构ACAMS携手区块链分析平台Chainalysis，宣布对现有培训体系进行重大升级，以应对不断演变的数字资产犯罪威胁。

知识鸿沟催生系统性培训革新

一项内部调研显示，超过七成的反金融犯罪专业人员将加密资产视为当前最大的技能短板。为填补这一缺口，新版培训计划整合四大核心模块：区块链底层机制、新型金融犯罪风险识别、合规架构设计以及真实案件复盘分析。

备受期待的“认证加密资产反金融犯罪专家”（CCAS）新版本将于2026年11月19日正式上线，目前开放预购通道。此次更新首次引入全球合作伙伴内容资源，标志着该认证迈向国际化与专业化的新阶段。

实战导向课程强化调查能力建设

在最新版课程中，ACAMS对《加密资产与区块链》内容进行了全面重构，并新增三门专项课程，分别聚焦监管框架下的风险评估、企业级合规方案设计及跨链资金追踪案例研究，均由Chainalysis提供前沿数据支持。

为增强实操水平，学员需完成多轮基于真实链上数据的模拟调查任务。配套资源包括深度网络学习平台和含300道题目的扩展模拟考试，帮助考生精准掌握认证考核要点。

直面行业认知断层与技术挑战

ACAMS调查显示，在2026年拉斯维加斯The Assembly大会上，近八成受访专业人士坦言加密资产领域存在显著知识盲区。随着职责边界持续扩展，从业人员亟需掌握解读链上行为、识别异常流动路径并评估参与风险的能力。

首席执行官Neil Sternthal强调：“唯有持续进化技能组合，才能真正走在犯罪手法之前。”他指出，本次合作旨在培育具备前瞻性思维的专业力量，以应对未来可能出现的复杂威胁形态。

非法资金规模揭示深层系统性风险

除诈骗造成的170亿美元损失外，Chainalysis数据显示，2025年至少有1540亿美元流入被标记为非法活动的地址。这些资金通常通过伪装交易、跨境洗钱网络及国家支持的规避策略实现转移。

报告指出，执法与合规团队必须具备与攻击者同步的速度和精度，才能有效拦截非法资金流动。此前记录显示，2026年上半年已有逾3000万美元通过绑架、住宅入侵等暴力手段被盗，且仅公开披露部分，实际金额可能更高。

分析表明，成功的强制转账会在区块链留下可追溯痕迹。作案模式主要包括直接转入中心化交易所或经由桥接协议、去中心化交易平台层层中转后提现，后者更具隐蔽性。

AI驱动的犯罪与防御双面博弈

Chainalysis联合创始人兼CEO Jonathan Levin指出，犯罪分子正广泛运用人工智能实现自动化诈骗、伪造身份信息，并在数秒内完成跨链资金转移。

“透明链路的价值取决于使用者是否具备解析数据、运用工具与快速响应的能力。”他强调，合规团队必须配备可与自动化攻击相抗衡的技术手段，否则难以形成有效阻击。

人机协同提升调查效率

近期发布的Bitget事件调查报告揭示了自动化工具的实际成效：原本耗时20小时以上的交易匹配任务，现可通过定制化算法压缩至10分钟以内。该过程涉及对9月24日漏洞事件后桥接存款与外部付款的关联分析。

调查人员在保留规则控制权的前提下开发自动匹配逻辑，并对输出结果进行人工复核，确保线索筛选准确无误。此效率提升仅覆盖特定环节，而非全流程追踪。

在追踪被盗XRP的过程中，团队借助一个比特币支付的跨链流动性协议锁定初始转账行为，并进一步溯源至攻击者掌控的比特币钱包。利用其数据平台，新发现地址可在几分钟内被标注为“被盗资金”，使合规机构迅速获取关键情报。

美国稳定币新规强化合规责任

根据财政部依据GENIUS法案推出的规则提案，获准发行的支付型稳定币发行人将被纳入《银行保密法》监管范围，承担独立的反洗钱义务。

FinCEN与OFAC联合发布实施指南，明确要求相关机构建立并维护有效的制裁合规机制。此举标志着美国对稳定币领域的监管进入实质性落地阶段。

FBI论坛聚焦跨国资金追踪实战

9月24日于圣安东尼奥举行的FBI加密货币专题培训会上，来自执法部门、国际伙伴及行业专家共同探讨非法资金流向、投资骗局、制裁规避及朝鲜关联活动等议题。

据其互联网犯罪投诉中心（IC3）统计，2025年共受理181,565起加密货币相关投诉，累计损失超110亿美元，其中投资类欺诈占比逾72亿美元。值得注意的是，该数据仅为已提交案件，未涵盖全部实际发生事件。