币圈界报道：

印度执法机构突查两大加密平台，涉跨境资金违规超50亿卢比

印度执法局（ED）近期针对Mudrex及去中心化金融协议Instadapp的关联企业实施多点突击搜查，行动聚焦于一起涉嫌金额逾50亿卢比（约合5.25亿美元）的跨境加密资产交易案件，调查核心围绕未经授权的资金外流与海外资产持有。

核心指控：境外资产积累与非法汇款路径

调查指向Mudrex及其技术运营方Saber.money被指利用稳定币进行非授权资金转移，并在加拿大、立陶宛及美国等地注册的离岸实体中累积超过46亿卢比的加密资产余额。同时，基于以太坊的DeFi协议Instadapp亦面临约4000万美元外汇违规行为的独立调查。

执法局披露，涉案交易普遍采用稳定币兑换、跨链流转以及境外交易所账户作为通道。搜查行动始于10月27日，初步结论于次日公布，但未提及任何逮捕或处罚决定。尽管Binance和Bybit被列为交易节点，但未遭直接追责。

执法依据与搜查范围明确划定

班加罗尔分区办公室援引《1999年外汇管理法》第37条，对位于该市三处地点及中央邦一处设施执行搜查。官方文件列明了具体目标位置，并将总涉案金额定为超过50亿卢比，分别估算出与Mudrex/Saber.money活动及Instadapp业务相关的初步数值。

值得注意的是，此次行动未宣布客户提现限制、刑事起诉或资产冻结措施。虽然两家主流交易所被提及为资金流转平台，但并未进入正式问责程序。

平台运作模式被指规避监管框架

针对运营Mudrex与Saber.money的RPFAS Technologies Private Limited公司，执法局称其收到多起关于大规模外汇违规的举报。该公司虽无印度储备银行批准的服务资质，却宣传提供即时国际转账服务。

调查指出，用户将资金存入其银行账户后，平台将其转为USDT等稳定币并在印度交易所变现，再支付给境外接收方。相关截图显示，Saber.money曾宣称拥有亚洲级稳定币基础设施、毫秒级转账能力，并对比传统银行30小时到账周期，强调自身仅需0.2秒完成结算。

执法局还揭露，所谓海外实体实际由印度团队控制，且存在大量场外交易及在Binance、Bybit等平台的操作痕迹。初步估算显示，未经许可的跨境转账与海外持有资产总额超过460亿卢比。

尽管Mudrex官网声称其已在印度金融情报单元（FIU-IND）注册并展示相应编号，但未就10月29日的指控作出公开回应。

Instadapp资金链条直指新加坡与迪拜回流路径

本次调查还延伸至与Fluid关联的以太坊协议Instadapp，搜查覆盖班加罗尔两处及中央邦一处地点。尽管名义上由特拉华州公司运营，但执法局指出其联合创始人Sowmay Jain长期在印度主导业务决策。

机构列出多个海外实体，包括特拉华州的Instadapp Labs Inc.、英属维尔京群岛的Interop Labs与Summerspeak、新加坡的Upsurge Labs与Bhindi Labs，以及迪拜的Pebble Labs Technology。这些公司均无实际办公地或员工，被指为资金从海外回流印度的工具。

据调查，协议收入与投资者注资以稳定币形式流入英属维尔京群岛的多签名钱包，而该钱包被认为受印度境内人员操控。稳定币经独立储备新加坡（Independent Reserve Singapore）和QCP Capital Singapore出售后所得法币，转入新加坡关联公司的银行账户。

后续向印度的汇款则伪装成“虚假软件开发费”支付。新加坡发行的预付卡用于覆盖本地支出，资金最终流向创始人在迪拜的银行账户。针对该部分行为的初步估算金额约为4000万美元，但未提供交易哈希、账户报表或明细计算依据。

监管趋严态势持续深化

此前，印度金融情报单元（FIU-IND）已于今年6月要求至少三家主要交易所提交大额场外交易记录，涵盖1万美元以上交易及自2026年起的受益所有权信息。

同月，执法局搜查班加罗尔六个地点，指控涉及超25亿卢比的非法加密跨境转账。此前行动还牵涉五家支付企业，包括Transak Technology India与Carretx Technologies。

至9月，监管机构向包括Weex、Blofin、WOO X与WhiteBIT在内的15家离岸平台发出通知，要求其下架应用与网址，理由是涉嫌违反反洗钱规定。