美国银行因洗钱与制裁违规被重罚12亿美元

10月14日，据英国金融时报披露，美国财政部对美国银行（BAC.N）实施总额达12亿美元的处罚，起因是该行长期存在重大且持续的洗钱行为，并违反多项国际制裁法规。监管机构指出，美国银行未能及时报告超过50亿美元的异常资金流动，暴露出其内部风控体系的重大漏洞。

货币监理署开出史上最大罚单，达7.5亿美元

此次处罚中，美国货币监理署（OCC）单独开出了7.5亿美元的民事罚款，创下该机构成立以来的最高纪录。此举凸显监管层对金融机构反洗钱机制失效问题的空前重视，也标志着对系统性风险防控的强化。

涉伊朗、俄罗斯等多领域制裁违规，和解协议另加1160万美元

除主要罚款外，美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）还宣布与美国银行达成一项1160万美元的和解协议，涵盖其在伊朗、俄罗斯、毒品交易以及全球恐怖主义相关制裁项目上的违规行为。该协议要求银行在后续运营中加强合规审查机制。

强制引入第三方合作，补救历史遗漏交易

监管机构已要求美国银行接受一项同意令，其中核心条款为必须与独立第三方机构合作，识别并补报此前未被发现的可疑交易记录。这一举措旨在重建监管信任，推动银行系统性风险治理能力提升。